爱尔兰政府批准影响加密货币的反洗钱法案

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《爱尔兰时报》报道 1月3日,爱尔兰政府的执行机关内阁已经批准了一项法案,将给予欧盟(EU)第五次反洗钱(AML)指令。

该指令于2018年7月9日生效,为欧洲金融监管机构设立了一个新的法律框架,以规范数字货币,以防止洗钱和恐怖主义融资。

具体而言,该指令将范围扩展到加密平台和钱包提供商,结束银行和储蓄账户的匿名性,并改善当局之间的信息交流。欧盟成员国必须在2020年1月20日之前将该指令纳入各自的国家法律。

除了承认欧盟指令外,“2019年刑事司法(洗钱和恐怖主义融资)(修正案)法案”还将强化现有立法,包括使用“虚拟货币进行恐怖主义融资和限制使用信用卡”。司法部长查理弗拉纳根说:“现实情况是,洗钱是一种犯罪行为,可以帮助严重的罪犯和恐怖分子发挥作用,在此过程中摧毁生命......犯罪分子试图利用欧盟的开放边界,欧盟范围内的措施对此至关重要。爱尔兰坚决支持第五次欧盟洗钱指令的规定。”

如果该法案通过,金融机构将被要求对新客户进行更严格的尽职调查,并禁止开设匿名保险箱。此外,据报道,该法案将允许加尔达和刑事资产局在洗钱调查过程中获取银行记录。

上个月,欧盟区块链观察和论坛取得的情况下,对一个国家货币的数字区块链版本,他说:“将数字版本的国家货币放在区块链上意味着它们可以成为智能合约的组成部分。通过允许各方创建自动协议(包括这些货币的直接交易),而不必使用加密货币作为代理,这将解锁区块链的大部分潜在创新。”

同样在12月,加密友好的金融科技创业公司Revolut 通过立陶宛银行获得了欧盟银行执照。Revolut在英国,法国,德国和波兰的用户预计将获得“真实的经常账户和非预付借记卡。”此外,用户的存款也将被支付高达100,000欧元(约合113,500美元)。欧洲存款保险计划。

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