瑞士金融市场监管局:区块链加剧了瑞士的洗钱风险

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瑞士金融市场监管局(FINMA)警告该国,瑞士由于使用区块链技术等原因特别容易出现洗钱风险。

监管机构在12月10日由FINMA发布的首份年度风险监测报告中警告,区块链和加密资产加剧了该国已经存在的洗钱风险。该文件内容如下:“除了传统的洗钱风险,金融业还在区块链技术和加密资产领域面临新的风险,吸引了越来越多的客户兴趣。”

监管机构承认,尽管这些新技术有望提高金融业的效率,但它们也增加了洗钱和恐怖主义融资的威胁。监管机构认为,据称匿名的潜力更大,而此类金融工具的速度和全球性质使其成为犯罪使用的诱人工具。

该报告还指出,洗钱等犯罪活动可能会延缓区块链等新兴技术的采用:“活跃在金融科技领域的金融机构的渎职行为可能会严重损害瑞士金融中心的声誉,并减缓数字化的发展。”

除区块链外,FINMA还指出瑞士作为私人财富管理中心的地位,是对该国洗钱风险高的一个贡献者。此外,该机构表示,银行利润率的下降可能会诱使机构接受来自高风险新兴市场的客户。

不管是好是坏,洗钱的忧虑已经在减缓加密资产的采用。正如Cointelegraph报道的那样,欧盟理事会和欧盟委员会最近通过的联合声明指出,在解决洗钱和逃税等可感知的风险之前,全球稳定币项目都不会在欧盟内开始运作。

为了保持合规性,交易所已开始将提供更高隐私标准的加密货币退市。例如,由于洗钱问题,11月底,加密货币交易所BitBay将取消以隐私为中心的加密货币Monero(XMR)的上市。9月,加密货币交易所OKEx对许多关注隐私的硬币进行了同样的处理。

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