欧盟第五版反洗钱令正式生效,钱包和投资平台等被强制要求收集客户信息

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欧盟的第五个反洗钱指令(5AMLD)于1月10日生效。该规定于2018年7月9日成为法律,旨在提高金融交易的透明度,以打击欧洲各地的洗钱和恐怖主义融资活动。

5AMLD首次通过包括虚拟法定交易所或托管钱包提供商在内的加密服务提供商来扩大其监管范围。这个想法是让人们更清楚地知道谁参与了加密交易。这样做的理由是反对洗钱和资助恐怖主义。

根据5AMLD情况说明书,法律将:增加关于谁真正拥有法人实体的透明度,以防止通过不透明的结构进行洗钱和恐怖分子融资;通过集中的银行账户注册,使欧洲金融监管机构更好地访问信息;解决与匿名使用虚拟货币和预付费工具有关的恐怖分子融资风险;改善反洗钱监管机构之间以及与欧洲中央银行之间的合作和信息交流;扩大评估高风险第三国的标准,并确保对进出这些国家的资金采取高水平的保障措施。

不承担义务的后果当然是罚款!例如,奥地利的金融监管机构将对不符合规定的加密服务提供商处以最高20万欧元的罚款。如果必须支付5AMLD违规罚款,加密货币企业就无法长期开放。

欧洲加密货币公司正努力满足5AMLD提出的新监管准则。由于新法律所要求的广泛的了解您的客户(KYC)和反洗钱(AML)惯例,许多企业正在关闭。总部位于英国的加密钱包提供商Bottle Pay宣布决定于去年年底停止运营。根据2019年12月13日发布的公司博客文章:“由于我们是英国的托管比特币钱包提供商,我们将必须遵守2020年1月10日生效的5AMLD欧盟法规。我们将需要从用户那里收集的额外个人信息的数量和类型将极大地改变当前的用户体验,并带来消极的影响,以至于我们不愿意将其强加给我们的社区。”

去年9月,Bottle Pay筹集了200万美元的种子基金,现在已经关门大吉了。这家初创公司仅在6月的三个月前推出,向用户提供了小费服务,该服务使少量加密货币可以通过社交媒体网络和Messenger应用程序发送。

结论很明显:欧盟(eu)正密切关注加密货币,并已针对该领域的企业必须如何行事制定了第一套规则。现在,这些公司要么遵守规定,要么面临着根本无法运营的风险。

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