俄罗斯央行要求银行将加密交易标记为“可疑”

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俄罗斯金融出版物RBC 2月17日报道,俄罗斯中央银行(CBR)发布了一系列有关可疑交易的新规则。该更新将任何与加密货币相关的交易大致归类为潜在的洗钱风险。

银行发布了指令375-P的更新,其中列出了可能与洗钱有关的所有可疑活动迹象。这是自2012年引入初始法规以来的首次此类更新。

该手册是与联邦金融监控局(Rosfinmonitoring)合作开发的。一位中央银行代表解释说,这样做是为了“考虑到金融市场的现代发展,增加新的进行异常操作的计划。”

央行行长此前曾表示,应减少可能的风险因素。与其他国家/地区一样,如果银行或其他金融服务提供商将某些交易视为可疑交易,则在严重情况下,他们可能会冻结嫌疑人的帐户或将其完全关闭。

尽管清单可能已经合并,但监管机构添加了一个宽泛的条款,认为任何与加密货币相关的活动都是潜在的风险。

在同一个框架内,现金操作需要几个警告才能被视为可疑。例如,如果自然人定期兑现从法人实体收到的大部分钱。

对于加密货币,任何可以识别为购买或出售它们的活动都将被视为洗钱风险。这通常涉及到已知交易所的存款和取款。

在此之前,俄罗斯立法者仍在继续对2018年初提出的数字金融资产法进行修订。由于正在考虑在全国范围内禁止使用其付款,监管机构最近对加密货币的立场似乎已经恶化。

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